Atualizado em 30/08/2022 por Gabriele Nascimento
Se você é novo no setor de investimentos de cripto ativos, recomendamos fortemente que leia esse conteúdo sobre a Indeal. Garanto que você sairá daqui com uma visão mais ampla sobre potenciais riscos que esse mercado pode apresentar.
Se você ainda não conhece a história da empresa, a gente te conta em detalhes, não fica parado, aprenda tudo antes de investir.
A Indeal Consultoria de Investimentos nada mais é que uma empresa que se apresentava ao mercado como especialista em negociações em Bitcoins.
Por meio de sua plataforma, ela atraia investidores menos experientes com a proposta de lucros em torno de 15%.
Baseada no Rio Grande do Sul, a Indeal prometia administrar investimentos em criptomoedas capazes de gerar lucratividade muito elevada, em pouco tempo.
Só que, na verdade, as únicas coisas que a empresa foi capaz de gerar em alta escala foram as fraudes.
Descubra a seguir como tudo funcionava na Indeal e como a plataforma conseguiu atrair tantos interessados.
Como Funciona A Indeal Investimentos?
É importante que você saiba que a Indeal Investimentos trabalhava passando a ideia de que era uma consultoria especializada em criptoativos.
Sua principal promessa para captar cada vez mais interessados eram os lucros fora do comum, chegando a 15% ao mês.
É claro que, como outras plataformas fraudulentas, a Indeal comercializa planos de investimentos, fazendo com que os investidores acreditassem que os responsáveis pela empresa estavam fazendo aplicações diárias em criptomoedas.
Como muitos sabem que é possível ter lucros altos em operações de day trade individual, passam a acreditar que uma empresa especializada pode conquistar maiores ganhos, mas não é bem assim que funciona.
Afinal, uma empresa tem custos operacionais que uma pessoa não tem. Esse, aparente, pequeno detalhe, faz muita diferença no quanto uma empresa pode oferecer em lucros para um investidor.
De qualquer maneira, a estratégia da Indeal foi tão bem-sucedida que ela conquistou clientes em todos os estados do Brasil, em apenas 12 meses de funcionamento.
Apesar disso, não houve operações em Bitcoin registradas pela Indeal no mesmo volume em que ela recebeu investimentos.
Aliás, a empresa nunca mostrou os dados sobre seus investimentos em criptomoedas, apenas se furtava em dizer que não eram valores substanciais.
Por falta de conhecimento do mercado de criptomoedas, muitos investidores, vendo o potencial de valorização desse mercado, que realmente é verdadeiro, confiaram na Indeal para administrar seus ativos.
Foi confiando nisso que o golpe se estabeleceu de forma grandiosa.
Plano De Investimento Indeal
A Indeal oferecia basicamente um plano de investimento que se baseava no mercado de ativos digitais, especialmente, criptomoedas.
Eles prometiam que o investidor teria rendimento de 15% ao mês. No entanto, o que acontecia era muito diferente disso.
Os responsáveis pela Indeal pegavam todo o aporte do cliente e investia apenas 1% em moedas digitais.
Eles não possuíam autorização do BC para administrar carteira de investimentos de terceiros, então sua lucratividade se baseava na aquisição de novos investidores.
Os outros 99% não investidos eram divididos em duas frentes. Parte entrava em aplicações de renda fixa, o restante era utilizado em benefício próprio dos integrantes responsáveis pela empresa.
Em outras palavras, os sócios da Indeal e suas esposas recebiam o dinheiro dos investidores diretamente em suas contas e utilizavam a quantia para viver luxuosamente.
Inclusive, a vida luxuosa e as aquisições milionárias eram mostradas via rede social, uma espécie de marketing para atrair ainda mais investidores para a empresa.
No total, eram cinco sócios que formavam o quadro da Indeal, entre eles 4 homens e uma mulher. Quatro deles moravam em Novo Hamburgo.
Indeal Novo Hamburgo
Muitos ficaram conhecendo a empresa como Indeal Novo Hamburgo, isso porque a consultora de investimentos tinha uma sede na cidade que se localiza no Rio Grande do Sul.
Após pouco menos de 1 ano de atuação, a empresa foi alvo de investigações e mandados de buscas e apreensão.
A Indeal ficou bastante evidente após a Operação Egypto, da Polícia Federal, ser deflagrada. Um dos objetivos da força tarefa da PF era fazer a repatriação de cerca de R$135 milhões de reais em criptomoedas da empresa, que foram apreendidas nos EUA.
No decorrer das investigações, a Operação Egypto teve várias fases. Ficou constatado no decurso das apurações que a dívida da Indeal supera R$1 bilhão de reais. Além disso, mesmo após terem sido descobertos, os sócios da empresa não pararam de cometer crimes.
Não foram encontrados registros de investimentos substanciais em criptomoedas. Os “lucros da empresa” giravam na média de 0,7% e eram provenientes, em maioria, de investimentos em renda fixa.
É Pirâmide Financeira?
Sem dúvida alguma, a Indeal é pirâmide financeira. Com uma arrecadação de quase R$ 1 bilhão de reais, a empresa usou o investimento de seus clientes em benefício próprio.
Segundo as investigações da Polícia Federal, constatou-se que R$500 milhões de reais foram investidos em ativos tradicionais.
O restante foi dividido entre as contas dos sócios para fins de benefícios próprios, como compra de carros, imóveis, jóias, viagens, entre outros.
Cada um dos 5 sócios passou a ter R$30 milhões de reais em bens, em menos de 12 meses.
A empresa nunca obteve autorização do BC e da CVM para operar no mercado financeiro, o que já era o suficiente para colocá-la como uma fraude.
Painel Indeal
Atualmente, o Painel Indeal não está mais disponível, pois o site da empresa foi tirado da internet após investigações concluírem que se tratava de pirâmide financeira e fraude.
Na época em que operava normalmente, os usuários podiam acessar o painel e verificar, supostamente, as movimentações das criptomoedas.
Era possível ter acesso via qualquer dispositivo conectado à internet. Bastava instalar a carteira virtual correspondente a plataforma contratada, registrar uma senha e fazer login no painel da Indeal.
A partir do painel de controle, você poderia fazer a solicitação de saques, verificar seus rendimentos, ver as movimentações dos ativos, entre outras coisas.
Apesar disso, haviam furos na ferramenta. Por exemplo, o investidor poderia acessar o site e fazer as negociações em criptomoedas sem o intermédio da Indeal.
Indeal Consultoria É Fraude?
Com toda a certeza, a Indeal Consultoria é fraude e isso ficou constatado pelas investigações conduzidas pelo MP e pela Polícia Federal.
Além disso, ainda hoje, a empresa possui diversos processos na justiça contra ela.
A plataforma e seus sócios são acusados de pertencer e articular um esquema criminoso posicionado entre os maiores envolvendo moedas virtuais já vistos no país.
A Operação Egypto deflagrada contra a Indeal averiguou e constatou uma série de crimes praticados pela empresa, entre eles pirâmide financeira, estelionato, evasão de divisas e outros.
Diante de checagens que foram feitas antes da plataforma ficar inacessível aos investidores, a Indeal possuía cerca de 4400 BTC em sua carteira digital.
O Que Aconteceu Com A Empresa?
Após investigações, a empresa foi fechada e impedida de continuar suas operações.
Os donos da Indeal soltaram um pronunciamento alegando não terem fundos para pagar os seus investidores.
A polícia fez a averiguação das contas via plataforma e pôde constatar que os saldos haviam sido zerados.
Os clientes que foram lesados pela Indeal movem uma ação judicial contra a empresa no intuito de reverem os aportes que fizeram na plataforma.
Indeal Últimas Notícias
A Indeal declarou falência em 2020 e a partir daí todas as notícias que passaram a circular sobre a empresa eram relacionadas às investigações policiais e processos acumulados.
Os donos da Indeal também foram indiciados e alvo de mandado de buscas e apreensão. Os bens apreendidos foram à leilão.
Um ex-cliente da plataforma descobriu que os sócios da empresa usavam tecnologia para dificultar o acesso ao dinheiro digital e, então, achou R$3 milhões de reais provenientes de investimentos dele que a Indeal havia retido de forma criminosa.
Mais Bitcoins foram encontrados nos Estados Unidos, a conta da empresa tinha valor correspondente a R$135 milhões de reais que, corrigidos para a cotação atual, chega a quase 1 bilhão de reais.
Esse valor está sob proteção judicial e é possível que seja utilizado para pagar os antigos clientes da Indeal Investimentos.
Indeal Reclame Aqui
O perfil da Indeal no Reclame Aqui é repleto de relatos de clientes insatisfeitos e furiosos com a empresa.
Entre as principais reclamações estão movimentações e compras indevidas em carteiras digitais pessoais.
Falta de retorno, não cumprimento de pagamento dos lucros prometidos. Resgate do dinheiro não aprovado. Valores sacados sem autorização, entre outras muitas insatisfações.
Como dito anteriormente, a Indeal não pagou nenhum dos seus investidores, apenas fechou as portas e fez um comunicado que não teria fundos para fazer a devolução do montante investido na empresa.
Considerações Finais
Como vimos até aqui, a Indeal Consultoria era uma empresa fraudulenta que se aproveitou da pouca informação de investidores sobre o mercado de criptomoedas para aplicar um golpe avaliado em quase R$1 bilhão de reais, envolvendo 55 mil investidores.
Atualmente, após ter passado por uma operação especial da Polícia Federal, a empresa ainda tem muitos processos contra ela ativos na justiça.
A maior parte desses processos visam reaver os valores aportados na época de todo o acontecimento.
Existe um site (https://acordoindeal.com.br/) mantido por advogados para se comunicar sobre as movimentações judiciais em prol de um potencial acordo entre a empresa e os antigos clientes.
Fique sempre atento a propostas que podem ser golpes disfarçados de oportunidades. Sempre procure por mais informações em órgãos oficiais.