Atualizado em 17/03/2023 por Ana Luiza
Recentemente, uma empresa em Florianópolis chamada X Capital Bank, envolvida em operações com criptomoedas e NFTs, foi acusada de promover um esquema de pirâmide financeira.
Ela atraiu muitos investidores oferecendo retornos mensais de 10%. No entanto, a empresa fechou repentinamente sua sede e deixou de atender os clientes que agora estão preocupados com a possibilidade de perderem dinheiro.
Os investidores que aplicaram seus recursos na empresa estão enfrentando dificuldades para retirar seus fundos. A empresa, por sua vez, tenta justificar seu comportamento colocando a culpa na corretora FTX, que supostamente falhou em honrar os saques dos clientes da X Capital Bank.
O incidente é mais um lembrete de que as operações com criptomoedas e NFTs são altamente voláteis e arriscadas. Os investidores devem estar cientes dos riscos envolvidos e fazer suas próprias pesquisas antes de investir em qualquer negócio, especialmente aqueles que oferecem retornos exageradamente altos.
Ministério Público do estado de Santa Catarina vem apurando possível crime
No dia 10 de março, o Ministério Público de Santa Catarina abriu uma investigação criminal contra a X Capital Bank Soluções e Tecnologia Ltda., suspeita de cometer crimes de estelionato e contra a economia popular.
A empresa vinha oferecendo investimentos no mercado de criptomoedas com promessas de retornos de até 10% ao mês para clientes que comprassem coleções de NFTs. Alguns clientes relataram perdas significativas e procuraram o PROCON do MP com denúncias sobre a empresa.
Uma das promessas oferecidas era de um NFT de R$ 10 mil que poderia ser recomprado após 12 meses por R$ 35 mil, o que representa um retorno de 250% ao ano.
As autoridades investigam a atuação da empresa e seus representantes, que estão entre os investigados.
As primeiras apurações indicam que a X Capital Bank ofereceu grandes retornos aos investidores, mas não conseguiu cumprir as promessas e reteve valores alegando perdas em manobras arriscadas de investimentos.
A abertura da Notícia de Fato Criminal demonstra a seriedade do caso e a intenção das autoridades em proteger os cidadãos de possíveis fraudes e crimes financeiros.
Polícia Civil deverá instaurar inquérito
A empresa X Capital Bank está sendo investigada por possível fraude em Santa Catarina. O Ministério Público de Santa Catarina (MPSC) está envolvido no caso e compartilhou informações com a Polícia Civil do estado para que seja aberto um inquérito policial contra a empresa.
Além disso, o Promotor de Justiça Wilson Paulo Mendonça Neto está abrindo um procedimento civil para investigar se a possível pirâmide f’inanceira atuou em outras cidades da região.
Caso seja comprovada a fraude, os líderes da X Capital Bank poderão enfrentar processos criminais e civis. Recentemente, um cliente reclamou no site Reclame Aqui que não conseguiu acessar a coleção NFT que comprou com a empresa.
Em resposta, a empresa pediu que o cliente verificasse seus e-mails para entender a situação, alegando que a realidade do negócio vem sendo vivida desde dezembro de 2022.