Atualizado em 13/07/2023 por Ana Luiza
A Celsius Network, um banco de criptomoedas agora falido, enfrenta repercussões significativas à medida que reguladores dos Estados Unidos tomam medidas para punir a empresa por supostas práticas fraudulentas. A Comissão Federal de Comércio (FTC) emitiu uma multa de US$ 4,7 bilhões contra a Celsius, acusando a empresa de “enganar” os clientes e desperdiçar bilhões em depósitos de usuários.
A multa em si é substancial, mas a FTC decidiu suspender o julgamento para permitir que a Celsius devolva seus ativos remanescentes aos consumidores afetados pelo processo de falência. No entanto, a empresa e suas afiliadas estão sujeitas a uma proibição permanente de oferecer, comercializar ou promover qualquer produto ou serviço relacionado a depósitos, trocas, investimentos ou retiradas de ativos.
Celsius Network enfrenta justiça mais uma vez
A Celsius Network, sediada em Nova Jersey, era conhecida por oferecer uma variedade de produtos e serviços relacionados a criptomoedas, incluindo contas com juros, empréstimos pessoais garantidos por depósitos em criptomoedas e uma plataforma de troca. A FTC alegou que os cofundadores da empresa, Alex Mashinsky, Shlomi Leon e Hanoch Goldstein, comercializaram a plataforma enganosamente, afirmando ser um local seguro para os consumidores depositarem suas criptomoedas, enquanto, na realidade, se apropriavam indevidamente de mais de US$ 4 bilhões em ativos dos consumidores.
Além disso, a FTC acusou a Celsius de fazer empréstimos não garantidos no valor de US$ 1,2 bilhão, falsamente alegando ter uma apólice de seguro de usuário de US$ 750 milhões e não sendo capaz de rastrear seus ativos e passivos até o final de 2021. A empresa também foi acusada de mentir sobre sua situação financeira durante o mercado de baixa de criptomoedas em 2022.
As acusações da FTC não são as únicas que a Celsius enfrenta. No mesmo dia, a Securities and Exchange Commission (SEC) e a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) também moveram ações legais contra a empresa. Além disso, Alex Mashinsky, um dos cofundadores da Celsius, foi indiciado por sete acusações relacionadas a fraude pelo Departamento de Justiça dos Estados Unidos e foi levado sob custódia.
Essas ações legais têm o objetivo de proteger os consumidores afetados pelas práticas da Celsius Network, que resultaram na perda de bilhões de dólares em depósitos de usuários. As acusações de fraude e má conduta financeira destacam a importância de regulamentações adequadas e proteção do consumidor no espaço das criptomoedas.
No entanto, é importante ressaltar que essas ações legais se aplicam especificamente à Celsius Network e não devem ser interpretadas como uma condenação geral das criptomoedas como um todo. O mercado de criptomoedas continua a crescer e evoluir, e é fundamental que os investidores façam sua diligência e tomem precauções ao lidar com empresas e serviços relacionados a criptomoedas.
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