Atualizado em 06/01/2023 por Ana Luiza
A Coinbase, uma das maiores corretoras de criptomoedas do mundo, acertou um acordo no valor de US$ 100 milhões com o Departamento de Serviços Financeiros (DFS) de Nova York após o DFS identificar falhas significativas em seu programa de compliance. A notícia foi divulgada pela própria Coinbase e pelo DFS nesta quarta-feira (4).
Metade dos 100 milhões de dólares acordados entre a Coinbase e o Departamento de Serviços Financeiros (DFS) de Nova York, ou seja, 50 milhões de dólares, correspondem a uma multa pelas infrações cometidas pela exchange.
O dinheiro restante será utilizado pela Coinbase para investir em seu programa de compliance. O DFS afirmou que as falhas no programa de compliance da Coinbase expuseram os clientes a riscos, pois as checagens necessárias para acompanhar o aumento no número de contas abertas não foram realizadas.
As falhas no programa de compliance da Coinbase expuseram a plataforma a atividades ilegais, como fraude, possível lavagem de dinheiro, suspeita de atividades relacionadas a material de abuso sexual infantil e tráfico de drogas.
“É crucial que todas as instituições financeiras protejam seus sistemas de ataques de pessoas mal-intencionadas e o Departamento tem expectativas rigorosas em relação à proteção do consumidor, segurança cibernética e programas de combate à lavagem de dinheiro tanto para empresas de criptomoedas quanto para instituições financeiras tradicionais”, disse a superintendente Adrienne Harris em um comunicado do DFS à imprensa.
Coinbase afirma que vem mobilizando esforços para garantir maior segurança no mercado de criptomoedas
A Coinbase declarou que tem trabalhado para aumentar a segurança no setor de criptomoedas nos últimos anos. Entre as medidas tomadas, a corretora menciona o aperfeiçoamento de seu sistema automatizado de monitoramento de transações (TMS), que examina cada operação financeira realizada na plataforma e pode detectar padrões suspeitos de atividades ilegais.
A Coinbase afirma que toda ação pública de uma empresa de criptomoedas está sendo observada de perto no momento, dada a fase de desconfiança pelo setor após o colapso de grandes corretoras, como a FTX.
Paul Grewal, diretor jurídico da Coinbase, afirmou em um comunicado que acreditamos que nosso investimento em compliance supera qualquer outra exchange de criptomoedas em qualquer lugar do mundo e que nossos clientes devem se sentir seguros e protegidos ao utilizar nossas plataformas.
O estado de Nova York exige que as empresas envolvidas em serviços de criptoativos obtenham a BitLicense para operar no estado, permitindo assim que seus reguladores realizem exames e supervisionem as atividades. Em uma ação bastante parecida com essa que enfrenta agora a Coinbase, em agosto deste ano, o Departamento de Serviços Financeiros multou a unidade de criptoativos da Robinhood Markets Inc. em US$ 30 milhões por violações das regras de prevenção à lavagem de dinheiro.